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新西兰金融市场管理局

2018-06-07 17:23:13 1381

2011年,新西兰金融市场管理局FMA成立。 1. 目前新西兰FMA持牌金融衍生品/零售外汇经纪商只有22家,牌照类型为”Derivatives issuer”(衍生品发行人)牌照。 2. 投资保障方面,BOS(银行申诉机制)、IFSO(保险和储蓄机制)以及FSCL(新西兰金融服务申诉有限公司)和FDR(新西兰金融纠纷调解处)可进行纠纷投诉和处理,获赔数额最高不得超过20万纽币。

新西兰2017年全国GDP总值为2008.37亿美元,世界排名第50位。新西兰2017年人均GDP总值为41629.33美元,世界排名第21位。

新西兰经济发展稳定,政局无大动乱。

新西兰金融市场管理局FMA成立于2011年,距今已有7年历史。

新西兰金融市场管理局FMA作为独立皇家机构,成立于2011年,通过有效监管来确保新西兰金融市场的公信力,支持新西兰资本市场的增长。

2014年,FMA开始依据《金融市场法案2013(FMA Act)》开展工作。目前已经扩展了一系列监管工具,以更好服务于投资者,金融市场专业人士和金融市场业务。

FMA是政府监管机构。FMA在监管新西兰资本市场和金融服务方面担当着重要作用。FMA是新西兰政府机构,负责制定执行适用于金融服务和证券市场的证券、金融报告以及公司法。同时,FMA也监管证券交易、金融顾问及经纪商、审计员、信托管理人和发行人。

根据FMA官网信息,受监管公司(在此重点提及“衍生品发行人”持牌商)需要提交交易报告、年度财务审计报告和反洗钱报告、客户资产报告和其他记录要求等。

FMC报告实体

包括绝大部分持牌“发行人(issuers)”的公司和业务,以及市场服务持牌商。其中,市场服务持牌商(有限机制独立信托公司除外)包括:MIS(管理投资计划)管理人、DIMS(酌情投资管理服务)提供商、衍生品发行人、点对点借贷提供商和众筹服务提供商。

作为FMC报告实体,必须满足以下要求:

(1)保持合适的账户记录,为提交财务报表做好准备——原件的语言为英语,复印件必须留存在新西兰。

(2)提交公司运营财务报表——必须与留存在新西兰的账户记录保持一致。

(3)将财务报表送至持牌审计员或注册审计公司进行外部审计。

(4)在公司结算日期后的4个月内,上交财务报表及审计报告。

FMC报告实体需要递交账户记录和财务报告以及审计报告。

FMA对受监管投资公司的组织架构在以下方面均提出了要求:

(1)内部法务;(2)管理人员适用性;(3)审计;(4)风控;(5)员工

管理人员适用性要求包括以下内容:

1. 人员:

(1)负责人;(2)高管;(3)相关人员如执行主管及高管;(4)相关部分,如非直接控制公司运营的企业所有人。

2. 适用性要求:

(1)良好的品性——真诚、正直、守信和良好的声誉;

(2)能力——拥有相关职位的竞争力、技能以及经验;

(3)通过正确的人力资源流程进行能力评估;

(4)相关人员也必须符合以上要求

财务报表必须经由外部审计(认证审计员或注册审计公司)进行审计。

FMA有权对受监管公司实施罚款、警告、暂停/吊销牌照或起诉等处罚措施。

FMA有权行使以下监管权利或采取以下措施:

(1)撤销牌照或者禁止牌照运营;

(2)资产冻结令;

(3)颁布禁止令;

(4)执行罚款或赔偿;

(5)行政制裁:FMA有权发布紧急停止命令和指令;

(6)警告信或公共警告。

FMA《金融市场行为法》规定衍生品发行人(Derivatives Issuer)必须为客户资金设立信托账户。

《金融市场行为监管法2014》(FMC)

衍生品发行人必须确保衍生品投资者资金和财产被持有在投资者信托账户中。

(1)衍生品发行人必须确保持有投资者资金在信托账户中,或者确保信托持有投资者资金。

(2)衍生品发行人必须确保持有投资者财产在信托账户中,或者确保信托持有投资者财产。

(3)如果第三方以信托方式持有衍生品投资者资金或财产,衍生品发行人必须做到以下几点——

(a)如果衍生品发行人直接持有客户资金或财产,他必须确保第三方以相同方式信托持有客户资金或财产;

(b)在客户资金财产处理方面,对第三方公司进行监督。

FMA监管包括外汇交易在内的交易活动。外汇经纪商必须获得Derivatives Issuers牌照(衍生品发行人)。点击“监管介绍”栏目——FMA查看具体牌照类型。

“衍生品发行人”牌照中,何为“衍生品”?

(1)期货合约或远期;

(2)期权;

(3)掉期;

(4)差价合约、保证金合约或者滚动现货合约;

(5)利率期权(利率封顶、利率封底、利率两头封)或者点差

《金融市场行为法规》

新西兰金融市场管理局FMA作为独立皇家机构,成立于2011年,通过有效监管来确保新西兰金融市场的公信力,支持新西兰资本市场的增长。

2014年,FMA开始依据《金融市场法案2013》(FMA Act)开展工作。目前已经扩展了一系列监管工具,以更好服务于投资者、金融市场专业人士和金融市场业务。

据邮件回复,FMA对杠杆限制未做要求。杠杆限制和负余额保护取决于你与持牌外汇交易商之间的协商。

据邮件回复,FMA对负余额保护机制的设立未做要求。杠杆限制和负余额保护取决于你与持牌外汇交易商之间的协商。

FMA认为外汇交易合约与货币间的汇率相关,将“外汇交易”定义为“衍生工具金融产品交易”。FMA要求所有外汇交易提供商必须获得Derivative Issuers牌照。网站对Derivative Issuers设置了专门窗口,公众可以查询到包括持牌人列表在内等诸多详细信息。

外汇交易合约与货币间的汇率相关,属于“衍生品”金融产品范畴。在新西兰,提供外汇交易合约的个人或者企业必须获得FMA颁发的“衍生品发行人“牌照。

我们(FMA)提醒新西兰居民远离那些不受FMA监管的海外外汇交易服务商,即使这些企业受到了海外监管机构的监管。

FMA接受持牌金融服务提供商的投资者投诉。

FMA提供邮件咨询和电话咨询。邮件咨询5天内得到详细回复。

FMA设立了在线投诉渠道。

1. 在线填表投诉

2. FMA审查评估投诉的严重性

3. 2个工作日内审查投诉资料,20个工作日内回复相关信息

4. 采取行动/不采取行动

FMA如何处理投诉?

1.审核

我们会查看所有投诉,但不会受理每一起投诉,在决定是否深入调查之前,我们会先考虑规章制度和可执行性,同时也会考虑投诉的问题是否涉及市场的统一性,比如这个问题是否普遍存在。

2.受理

筛选之后我们会通知您提供更详细的信息,并在联系您之后的两个工作日内回复和受理您的诉求,在10个工作日内会对您的投诉信息进行整合,从而决定下一步措施。

对于普通咨询,我们会在2个工作日内受理,并在20个工作日内给您答复。

3.采取措施

依据被投诉者违反的条例,我们会采取相应的处罚措施。

4.无法制措施

依据监管政策和资源情况,对于有些申诉案件,我们最终可能不会采取措施,我们会告知您此类情况并关闭您的投诉。


此外,投资者还可以通过BOS(银行申诉机制)、IFSO(保险及金融申诉机制)以及FSCL(新西兰金融服务申诉有限公司)和FDR(新西兰金融纠纷调解处)进行纠纷投诉和处理。赔偿上限最高不得超过20万纽币。

详情查看“监管介绍”栏目——FMA。

争端解决

我们(FMA)不受理个人争端。所有金融服务供应商都必须加入独立的争端解决机制。

您的金融服务供应商必须在其披露文件中提供其争端解决机制,或者您可以在FSPR网站(金融服务商注册)搜索找到。

以下4种机制能为你提供免费争端解决服务:

(1)银行申诉机制,调查并解决客户与银行之间的纠纷。同时也处理一些非银行金融服务供应商的投诉。

(2)保险和储蓄机制,受理针对该机制中保险和储蓄机构成员的投诉。

(3)金融服务申诉有限公司,受理针对该机制中金融服务供应商成员的投诉。

(4)金融争端解决机制(由FairWay争端解决运营),受理针对该机制中金融服务供应商成员的投诉。

新西兰FMA未明确规定设立破产赔偿机制。经过邮件咨询,FMA工作人员回复需要直接联系对应的争端解决机制进行咨询。

“我们不能对争端解决机制(DRS)是否为最好的解决方式发表任何评论。因为我们不知道你所在的投资实体是哪家公司,也不能确定他是否进行了金融服务提供商注册(FSPR)。

你可以点击此链接查询公司是否进行FSP注册,以及查询出他们的DRS(争端解决机制):

https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/

你需要联系该公司加入的争端解决机制(DRS),来确认它的赔偿上限以及是否能接受投资者因投资公司破产而提出的索赔申请。

关于DRS网站链接,请点击此处:

金融服务投诉有限公司(FSCL):http://www.fscl.org.nz/

保险及金融服务申诉机制(IFSO):https://www.ifso.nz/

金融争端解决机制(FDRS):https://fdrs.org.nz/

银行申诉机制(BOS):https://bankomb.org.nz/


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